Invirtiendo inteligentemente: las bases de una buena estrategia de inversión

Fernando Tapia

¿Te gustaría hacer crecer tu dinero y alcanzar tus metas financieras? Si la respuesta es sí, entonces necesitas una estrategia de inversión. Una estrategia de inversión es un plan que te ayuda a elegir las mejores opciones para invertir tu dinero, de acuerdo a tu perfil, tus objetivos y tu tolerancia al riesgo. Sin una estrategia de inversión, podrías perder oportunidades, asumir riesgos innecesarios o dejar tu dinero estancado en instrumentos poco rentables.

Inversion Estrategia

En este artículo, te explicaremos qué es una estrategia de inversión, qué se requiere para crear una confiable, cómo realizar tu propia investigación y te daremos un ejemplo de una estrategia de inversión en bienes raíces México.

¿Qué es una estrategia de inversión?

Una estrategia de inversión es un conjunto de reglas, criterios y principios que guían tus decisiones de inversión. Una estrategia de inversión te ayuda a definir:

  • Tu perfil de inversionista: es decir, cuánto dinero tienes disponible para invertir, cuánto tiempo quieres mantener tu inversión, qué nivel de riesgo estás dispuesto a asumir y qué rendimiento esperas obtener.
  • Tus objetivos financieros: son las metas que quieres lograr con tu dinero, como comprar una casa, ahorrar para el retiro, pagar la educación de tus hijos o viajar por el mundo.
  • Tu portafolio de inversión: es la combinación de activos o instrumentos financieros que eliges para invertir tu dinero, como acciones, bonos, fondos, bienes raíces, criptomonedas, etc. Tu portafolio debe estar diversificado, es decir, tener diferentes tipos de activos que reaccionen de forma distinta ante los cambios del mercado, para reducir el riesgo y aumentar el potencial de ganancia.

Creando una estrategia confiable

Para crear una estrategia de inversión confiable, necesitas:

Conocer tu perfil y tus objetivos

Debes hacer un análisis honesto y realista de tu situación financiera actual y futura, así como de tus preferencias y expectativas. Puedes usar herramientas como cuestionarios o simuladores para ayudarte a definir tu perfil y tus objetivos.

Investigar el mercado

Debes estar al tanto de las tendencias, oportunidades y riesgos que existen en el mercado financiero, así como de las características, ventajas y desventajas de los diferentes instrumentos disponibles. Puedes usar fuentes como noticias, reportes, blogs, podcasts o asesores financieros para informarte y educarte sobre el tema.

Elegir los activos adecuados

debes seleccionar los activos que mejor se adapten a tu perfil y tus objetivos, considerando factores como la rentabilidad, el riesgo, la liquidez, el plazo y los costos asociados. Puedes usar herramientas como comparadores o calculadoras para evaluar las opciones y tomar decisiones informadas.

Monitorear y ajustar tu portafolio

Debes revisar periódicamente el desempeño de tu portafolio y hacer los cambios necesarios para mantenerlo alineado con tu perfil y tus objetivos. Puedes usar herramientas como aplicaciones o plataformas digitales para seguir el comportamiento de tus inversiones y recibir alertas o recomendaciones.

¿Cómo realizar tu propia investigación?

Realizar tu propia investigación es fundamental para crear una estrategia de inversión sólida y exitosa. Para realizar tu propia investigación, puedes seguir estos pasos:

  1. Define tu pregunta o hipótesis: es decir, qué quieres saber o comprobar sobre el mercado o los activos que te interesan. Por ejemplo: ¿Qué sectores son los más rentables en México? ¿Qué factores afectan el precio de las acciones? ¿Qué ventajas tiene invertir en bienes raíces?
  2. Busca fuentes confiables: son aquellas que te ofrecen información veraz, actualizada y relevante sobre el tema que quieres investigar. Pueden ser fuentes primarias (como datos oficiales o reportes financieros) o secundarias (como análisis, opiniones o testimonios). Algunos ejemplos de fuentes confiables son: el Banco de México, la Bolsa Mexicana de Valores, el Instituto Nacional de Estadística y Geografía, Expansive, etc.
  3. Analiza y compara la información: debes examinar la información que obtienes de las fuentes confiables y contrastarla con otras fuentes o con tu propia experiencia. Debes identificar las fortalezas, debilidades, oportunidades y amenazas que presenta el mercado o los activos que quieres invertir. También debes evaluar los pros y contras de cada opción y estimar el rendimiento y el riesgo que implican.
  4. Sintetiza y comunica tus hallazgos: debes resumir y organizar la información que has analizado y comparado, y presentarla de forma clara y concisa. Puedes usar herramientas como gráficos, tablas o infografías para facilitar la comprensión y la visualización de tus hallazgos. También puedes compartir tus hallazgos con otras personas que tengan interés o conocimiento sobre el tema, para recibir retroalimentación o consejo.

Invirtiendo en el éxito: ejemplo de Bienes raíces en MX

Una de las opciones más atractivas para invertir tu dinero es el mercado inmobiliario mexicano. Los bienes raíces son activos que ofrecen una alta rentabilidad, una baja volatilidad, una buena protección contra la inflación y una diversificación para tu portafolio. Además, el mercado inmobiliario mexicano tiene un gran potencial de crecimiento, debido a factores como la demanda insatisfecha de vivienda, el aumento de la población y el ingreso, el desarrollo urbano y la innovación tecnológica.

Sin embargo, invertir en bienes raíces México también implica algunos retos, como la falta de transparencia, la dificultad de acceso, el alto costo de entrada, la baja liquidez y el riesgo legal. Por eso, es importante contar con una estrategia de inversión que te permita aprovechar las oportunidades y minimizar los riesgos del sector.

Un ejemplo de estrategia de inversión en bienes raíces México es la siguiente:

  1. Perfil: eres un inversionista con un capital disponible de 500 000 pesos, un horizonte de inversión de 5 años, una tolerancia al riesgo moderada y un objetivo de obtener un rendimiento anual superior al 10 %.
  2. Portafolio: eliges invertir tu dinero en un fondo colectivo de inversión inmobiliaria (FCII), que es un instrumento que te permite participar en proyectos de desarrollo, construcción o remodelación de propiedades comerciales o residenciales, junto con otros inversionistas. Un FCII te ofrece las ventajas de diversificar tu inversión, acceder a proyectos exclusivos, reducir los costos operativos y fiscales, contar con una gestión profesional y transparente y recibir ingresos periódicos por rentas o plusvalías.
  3. Investigación: buscas información sobre los diferentes FCIIs disponibles en el mercado mexicano, considerando aspectos como su trayectoria, su portafolio, su rendimiento histórico, su nivel de riesgo, su comisión y su liquidez. Comparas las opciones y eliges el FCII que mejor se adapte a tu perfil y tus objetivos. Por ejemplo: Expansive Capital Partners MXN I (ECP MXN I), un FCII que invierte en proyectos residenciales prémium en las zonas más exclusivas de la Ciudad de México.
  4. Monitoreo y ajuste: sigues el desempeño de tu inversión a través de la plataforma digital de Expansive, donde puedes consultar el estado de los proyectos, los reportes financieros, los estados de cuenta y las distribuciones. También recibes alertas o recomendaciones sobre posibles cambios o ajustes en tu portafolio, según las condiciones del mercado o tus necesidades personales.

Invertir inteligentemente es la clave

Invertir inteligentemente es posible si cuentas con una buena estrategia de inversión. Una estrategia de inversión es un plan que te ayuda a elegir las mejores opciones para invertir tu dinero, según tu perfil, tus objetivos y tu tolerancia al riesgo. Para crear una estrategia de inversión confiable, necesitas conocer tu perfil y tus objetivos, investigar el mercado, elegir los activos adecuados y monitorear y ajustar tu portafolio.

Si tienes interés de empezar a invertir y necesitas una mano, en Expansive somos expertos en inversiones inmobiliarias. Ponemos a tu disposición nuestra experiencia, artículos y opciones de inversión que consideramos potenciales, solo necesitas regístrate.

¿Posees dudas más especificas? Puedes visitar nuestra pagina de Preguntas Frecuentes o ponerte en contacto con nuestro Centro de Soporte.

Fernando Tapia

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