Aprende del mundo de las Inversiones: entiende cómo hablan los inversionistas

Fernando Tapia

Hola, bienvenido al blog de Expansive, la firma de inversiones que te ayuda a crecer tu patrimonio. En este artículo te vamos a hablar sobre el mundo de las inversiones, es decir, los conceptos y términos que debes conocer si quieres invertir tu dinero de forma inteligente y rentable. ¿Estás listo para aprender la jerga de un inversionista? ¡Empecemos!

Lenguaje Inversiones

Definiendo “Inversión”

Una inversión es el acto de destinar una cantidad de dinero a un activo o proyecto con el fin de obtener un beneficio futuro. Por ejemplo, si compras una casa con la intención de venderla más cara en el futuro, estás haciendo una inversión. Lo mismo si prestas dinero a una empresa a cambio de un interés, o si compras acciones de una compañía esperando que aumenten su valor.

Los tipos de inversión

Existen muchos tipos de inversiones, pero podemos clasificarlas en las siguientes categorías:

Acciones empresariales

Las acciones son partes del capital de una empresa que se pueden comprar y vender en el mercado bursátil. Al comprar acciones, te conviertes en socio o accionista de la empresa, y tienes derecho a recibir una parte de sus beneficios (dividendos) y a participar en sus decisiones (voto). El precio de las acciones depende de la oferta y la demanda, y puede variar mucho según el desempeño y las expectativas de la empresa.

Bonos

Los bonos son títulos de deuda que emiten los gobiernos o las empresas para financiarse. Al comprar un bono, le prestas dinero al emisor por un plazo determinado, y recibes a cambio un interés fijo o variable. Los bonos suelen ser menos volátiles que las acciones, pero también ofrecen menores rendimientos.

Fondos

Los fondos son instrumentos financieros que agrupan el dinero de varios inversionistas para invertirlo en una cartera diversificada de activos, como acciones, bonos, divisas, etc. Los fondos pueden ser administrados por profesionales (fondos mutuos) o seguir un índice o criterio preestablecido (fondos indexados o ETFs). Los fondos permiten acceder a una amplia variedad de mercados y sectores con una sola inversión, reduciendo el riesgo y los costos.

Bienes raíces

Los bienes raíces son propiedades inmobiliarias, como casas, departamentos, terrenos, locales comerciales, etc. Invertir en bienes raíces implica comprar o construir una propiedad con el fin de obtener ingresos por su alquiler o venta. Los bienes raíces suelen tener un alto valor y una baja liquidez, pero también ofrecen una buena protección contra la inflación y la posibilidad de generar plusvalía.

Materias primas

Las materias primas son recursos naturales que se utilizan para producir bienes y servicios, como el petróleo, el oro, el cobre, el café, el trigo, etc. Invertir en materias primas implica comprar o vender contratos futuros o derivados que representan la entrega o el pago de estos recursos en una fecha futura. Los precios de las materias primas dependen de factores como la oferta y la demanda, las condiciones climáticas, los conflictos geopolíticos, etc.

Criptomonedas

Las criptomonedas son monedas digitales que funcionan mediante sistemas criptográficos que garantizan su seguridad y transparencia. Las criptomonedas se pueden enviar y recibir sin intermediarios, lo que reduce los costos y los tiempos de las transacciones. Algunas de las criptomonedas más populares son el bitcoin, el Ethereum, el Litecoin, etc. Invertir en criptomonedas implica comprar o vender estas monedas en plataformas especializadas o en el mercado peer-to-peer. Los precios de las criptomonedas son muy volátiles y están sujetos a la especulación y la regulación.

Coleccionables

Los coleccionables son objetos que tienen un valor histórico, artístico o sentimental para algunas personas, como obras de arte, antigüedades, sellos, monedas, libros raros, etc. Invertir en coleccionables implica adquirir estos objetos con la esperanza de que aumenten su valor con el tiempo o de que se puedan vender a un precio mayor al que se compraron. Los coleccionables tienen una alta incertidumbre y una baja liquidez, y requieren de un conocimiento especializado del mercado.

Jerga técnica

Para entender mejor el mundo de las inversiones, es necesario conocer algunos términos que se usan con frecuencia. Aquí te presentamos algunos de ellos:

Retorno de inversión

El retorno de inversión (ROI, por sus siglas en inglés) es la medida que indica cuánto dinero has ganado o perdido con una inversión. Se calcula dividiendo la ganancia neta (la diferencia entre el valor final y el valor inicial de la inversión) entre el valor inicial de la inversión. Se expresa en porcentaje o en veces. Por ejemplo, si invertiste $10,000 en un negocio y al final vendiste tu participación por $15,000, tu retorno de inversión fue del 50 % o de 1.5 veces.

Riesgo

El riesgo es la posibilidad de que una inversión no cumpla con tus expectativas o te genere una pérdida. El riesgo depende de varios factores, como la volatilidad del mercado, la calidad del activo, la información disponible, etc. En general, a mayor riesgo rentabilidad potencial, pero también mayor incertidumbre.

Diversificación

La diversificación es la estrategia de invertir en diferentes tipos de activos o sectores para reducir el riesgo total de tu portafolio. Al diversificar, estás evitando depender de una sola fuente de ingresos o de un solo mercado. Así puedes compensar las pérdidas de unas inversiones con las ganancias de otras.

Especulación

La especulación es la actividad de comprar y vender activos con el objetivo de aprovechar las fluctuaciones de los precios a corto plazo. Los especuladores no están interesados en el valor intrínseco o los fundamentos del activo, sino en las tendencias del mercado y las expectativas de los demás inversores. La especulación implica un alto riesgo y requiere un alto nivel de conocimiento y experiencia.

Ahorros

Los ahorros son la parte del ingreso que no se destina al consumo y que se reserva para el futuro. Los ahorros pueden ser utilizados para invertir o para cubrir imprevistos o emergencias. Los ahorros se pueden guardar en una cuenta bancaria, en un fondo mutuo, en un seguro de vida o en otro instrumento financiero que ofrezca seguridad y rentabilidad.

Ubicación de activos

La ubicación de activos (asset allocation, en inglés) es la distribución del capital entre diferentes clases de activos según el perfil y los objetivos del inversor. La ubicación de activos busca optimizar el balance entre riesgo y rentabilidad del portafolio. Algunas clases de activos son: renta fija (bonos), renta variable (acciones), bienes raíces, materias primas, etc.

Pujar

Pujar (bid, en inglés) es el precio que un comprador está dispuesto a pagar por un activo. El precio de pujar suele ser menor que el precio de oferta (ask), que es el precio que un vendedor está dispuesto a aceptar por el mismo activo. La diferencia entre el precio de pujar y el precio de oferta se llama spread y representa el costo de la transacción.

Bull Market

Bull market (mercado alcista, en español) es el término que se usa para describir una situación en la que los precios de los activos suben de forma sostenida durante un periodo de tiempo. Un bull market refleja un sentimiento de optimismo y confianza entre los inversores. El término proviene de la forma en que los toros atacan, levantando sus cuernos hacia arriba.

Dividendos

Los dividendos son las ganancias que una empresa reparte entre sus accionistas como recompensa por su inversión. Los dividendos se pueden pagar en efectivo o en acciones adicionales. Los dividendos representan una fuente de ingreso para los inversores y un indicador de la solvencia y rentabilidad de la empresa.

Ingresos Previo a intereses e Impuestos

Los ingresos previo a intereses e impuestos (EBIT, por sus siglas en inglés) son una medida de la rentabilidad operativa de una empresa. Se calculan restando los gastos operativos (como los costos de producción, administración, ventas, etc.) a los ingresos totales. Los ingresos previo a intereses e impuestos no incluyen los gastos financieros (como los intereses pagados por préstamos) ni los impuestos.

Margen

El margen es la diferencia entre el precio de venta y el costo de producción o adquisición de un producto o servicio. El margen se puede expresar en términos absolutos (en pesos o dólares) o en términos relativos (en porcentaje). El margen indica el grado de eficiencia y competitividad de una empresa o negocio.

Radio de precio-a-ganancias

El radio de precio-a-ganancias (P/E, por sus siglas en inglés) es una medida que compara el precio de una acción con las ganancias por acción (EPS, por sus siglas en inglés) de la empresa. Se calcula dividiendo el precio de la acción entre las ganancias por acción. El radio de precio-a-ganancias indica cuánto están dispuestos a pagar los inversores por cada peso o dólar de ganancia de la empresa. Un radio alto implica que la acción está sobrevalorada o que se espera un crecimiento futuro. Un radio bajo implica que la acción está infravalorada o que hay problemas en la empresa.

Vender a corto

Vender a corto (short selling, en inglés) es una operación financiera que consiste en vender un activo que no se posee con la esperanza de comprarlo más barato en el futuro y obtener una ganancia con la diferencia. Vender a corto implica apostar contra el mercado, es decir, esperar que el precio del activo baje. Vender a corto implica un alto riesgo y un alto costo de oportunidad.

¿Preparado para invertir?

El mundo de las inversiones pueden resultar muy intimidante, y ciertamente requiere de conocimiento y experiencia para sacar lo mejor que tiene que ofrecer. Ciertamente, esperamos que este artículo haya contestado alguna de tus preguntas más fundamentales y te prepare para dar el siguiente paso para pensarte bien tu próxima jugada.Para todo lo demás, aquí en Expansive estamos a disposición de las inversiones inmobiliarias. Ya tenemos mucha experiencia y conocimiento en el sector, y estamos listos para ayudarte a dar tu primer paso dentro de las inversiones. Regístrate y conectemos con tu próxima inversión.

Fernando Tapia

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